1樓：怪人二十面相
票據詐騙
票據詐騙是金融詐騙的主要形式之一，而“銀行承兌匯票？、“銀行匯票？又是票據詐騙的重災區。發生在湛江一家****變造或偽造金融憑證案，金額達2億多元。
原上海xx****董事長兼總經理劉某某與無業人員喬某某合謀，由喬某某從廣州以2萬元購得一張偽造的票面金額300萬元人民幣的“銀行承兌匯票？，而後持票到無錫一家商業銀行的分理處，進行了“銀行承兌匯票？的貼現，騙得人民幣296.
08萬元。有的不法分子利用十分高明的手段克隆“銀行匯票？，往往超前一步趕到兌付銀行，以假亂真，騙取現金或轉帳結算，等到真正的兌付人持票存取款時，才發現票據被詐騙。
信用卡詐騙
近年來，隨著銀行信用卡業務的迅速發展，持卡人數的不斷增加，不法分子利用信用卡進行詐騙活動逐漸增多，其中以惡意透支的方式進行信用卡詐騙犯罪尤其突出。據前不久一個省的工、農、中、建四家銀行信用卡使用情況的調查，惡意透支者多達5000多人，金額高達500萬元以上。
據一位惡意透支人**後的交待，他利用多張信用卡，採取逃避授權異地取現的手法，在多個自動櫃員機上惡意透支98筆，取得現金6萬餘元。一些惡意透支者少則幾千元，多則幾萬元，有的甚至高達10萬、20萬元以上，給國家、集體、個人造成嚴重經濟損失，嚴重危害了信用卡業務的正常運作和良好的金融信用環境。
小額開戶詐騙
最近發現一些不法分子，利用銀行電子匯款和通存通兌的有利條件進行詐騙，行騙前，先開一張5元或10元的存單，然後編造謊言進行詐騙活動。
從以上可以看出，金融詐騙的形式是多種多樣的，這只是當前金融詐騙的幾種主要形式，金融詐騙的形式也隨著金融業務的發展而不斷變化多端。不管金融詐騙的形式多麼巧妙，但只要加強監管，堅守制度，提高警惕，慧眼識騙，就能防患於未然。
2樓：春天的雪
律師為你介紹：經濟詐騙罪有許多種。
1：金融憑證詐騙罪本罪侵犯的客體是國家的金融管理制度和他人的財物所有權。客觀方面表現為使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。
本罪主體為一般主體，個人和單位均可以成為本罪的主體。主觀方面由故意構成，且以非法佔有為目的。根據刑法典第194條第2款的規定，犯金融憑證詐騙罪的，依照第194條第1款票據詐騙罪的規定處罰。
2：信用證詐騙罪信用證詐騙罪在客觀方面表現為，利用信用證進行詐騙活動的行為，具體表現為以下 四種：一是使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、檔案的;二是使用作廢的信用證 的;三是騙取信用證的;四是以其他方法進行信用證詐騙活動的。
使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、檔案進行詐騙此種型別的信用證詐騙行為又可分為以下三種情形：1.使用偽造的信用證進行詐騙規範的信用證有其固定的標準格式和內容。
偽造信用證，是指行為人採用描繪、複製印刷等方法，仿照信用證的格式、內容製造假信用證的行為，或者以編造、冒用某銀行的名義開出假信用證的行為。偽造信用證的行為，包括從格式到內容的全部偽造，也包括將通過其他渠道獲得的格式化信用證，偽造填充虛假內容的部分偽造。偽造開證行時，詐騙行為人編造一個根本就不存在的銀行，或者假冒一個有影響的銀行開立假信用證。
值得注意的是，偽造信用證並不構成信用證詐騙犯罪，只有使用偽造的信用證騙取他人財物的，才屬於詐騙犯罪行為。其使用偽造的信用證的**，可能是自己偽造的，也可能是他人偽造的。對於使用他人偽造的信用證的，必須是明知信用證是偽造的而有意使用的行為，才構成詐騙犯罪。
從司法實踐來看，使用偽造的信用證的方式一般有以下幾種：一是使用偽造的信用證與其他單據、檔案相配合，向議付行議付、承兌、取款詐騙議付行的資金;二是進口商假冒開證行，向其通知行傳遞偽造的信用證，進而騙取出口商發貨，詐騙出口商的貨物，或者依照買賣合同的規定，以偽造的信用證詐取佣金質押金履約金等;三是內外勾結、詐取出口公司和國內的供貨廠家的預付貸款或購貨款;四是利用偽造的信用證作抵押擔保，詐騙銀行或者其他公司、企業甚至個人的資金財物。2.
使用變造的信用證進行詐騙變造信用證，是指行為人在真實信用證的基礎之上，採用塗改、剪貼、挖補等方法，改變原信用證的內容和主要條款，使其成為虛假的信用證的行為。使用變造的信用證，其信用證**一是使用人自己變造的;二是他人變造的。對於使用他人變造的信用證，必須明知信用證系變造而故意使用的，才構成信用證詐騙犯罪。
至於使用變造的信用證的“使用”詐騙方式，與偽造的信用證的“使用”詐騙方式基本相同，沒有什麼區別。3：票據詐騙罪由於票據種類比較多，票據詐騙犯罪的方式比較複雜，刑法第一百九十四條對票據詐騙罪的行為方式進行了明確的列舉，根據該規定，票據詐騙罪的行為方式主要有以下幾種：
(1).明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的對於本項行為，行為人是否明知所使用的匯票、本票、支票是偽造、變造的，是區分罪與非罪的重要界限。當然，要判斷行為人在主觀上是否“明知”，不是僅憑他個人的供述，重要的是要在全面分析整個案件的基礎上，綜合分析各方面的證據得出結論。
行為人在實際上還要有使用行為，才構成犯罪，如果只是明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而沒有使用的，不構成犯罪。(2).明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的行為人是否明知其使用的匯票、本票、支票屬於作廢的票據，是區分其行為是否構成犯罪的重要界限。
這裡的“作廢”，是指根據法律和有關規定不能使用的票據，它既包括《票據法》中所說的“過期”的票據，也包括無效的以及被依法宣佈作廢的票據。(3).冒用他人的匯票、本票、支票這裡所說的“冒用”，是指行為人擅自以合法持票人的名義，支配、使用、轉讓自己不具備支配權利的他人票據的行為。
通常表現為以下幾種情況：行為人以非法手段，如欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據的;沒有**權而以**權人名義或者**人超越**許可權而使用票據;將他人委託代為保管的或者撿收他人遺失的票據進行使用，騙取財物的行為。(4).
簽發空頭支票或與其預留印鑑不符的支票，騙取財物票據法對開立支票存款賬戶，規定了明確的條件：申請人必須使用其本名，並提交證明其身份的合法證件;申請人必須存入一定的資金，有可靠的資信;申請人必須預留其本名的簽名式樣和印鑑。此外還明確規定：
禁止簽發空頭支票;支票的出票人不得簽發與其預留本名的簽名式樣或者印鑑不符的支票。當前實踐中出現簽發空頭支票或者與其預留印鑑不符的支票的情況比較複雜，但要構成金融票據詐騙罪，則行為人在主觀上必須要有進行騙取財物的故意。要是因單位內部缺乏健全的支票管理制度，對轉賬制度管理不嚴，把蓋有印鑑的支票交給採購人員隨身攜帶，而採購人員並不清楚本企業在銀行賬上有多少錢，如果購買大量貨物，造成空頭支票的情況出現，或者由於一些銀行、金融機構在辦理結算、轉賬、匯款等業務時，拖延時間，“壓單”、“壓票”，使原本按正常期限應當到賬的款項被拖延，使單位在出票時誤以為錢已到賬而開出空頭支票等，由於行為人主觀上沒有利用票據詐騙財物的故意，不構成犯罪。
(5).匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物 這裡所說的“匯票、本票的出票人”，是指依法定方式製作匯票、本票並在這些票據上籤章，將匯票、本票交付給收款人的人。“資金保證”，是指票據的出票人在承兌票據時具有按票據支付的能力。
由於匯票往往不是即時支付的，有的是遠期匯票，因此，匯票的出票人在出票時並不要求其當時即具有支付能力，而是要求其保證匯票到期日具有支付能力即可。為此，票據法明確規定：匯票的出票人必須具有支付匯票金額的可靠的資金**;出票人簽發匯票後，即承擔保證該匯票承兌和付款的責任;本票的出票人必須具有支付本票金額的可靠資金**，並保證支付;出票人在持票人提示票據時，必須承擔付款的責任。
此外，票據法還對票據記載的內容及其真實性作了明確要求，嚴禁作虛假記載。匯票、本票的出票人有無騙取財物的目的是區分本項行為罪與非罪的重要界限。如果匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或在出票時記載有誤，是出於過失或其他原因，而沒有騙取財物的目的，不構成犯罪。
詐騙的主要型別主要有哪幾種
3樓：玩世的叉燒大哥
詐騙的主要型別主要有：集資詐騙案；貸款詐騙案；票據詐騙案；金融憑證詐騙案；信用證詐騙案；信用卡詐騙案；有價**詐騙案；保險詐騙案等。
根據最高人民檢察院、公安部關於印發《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》的通知 第四十一條 集資詐騙案（刑法第192條）
以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、個人集資詐騙，數額在十萬元以上的；
2、單位集資詐騙，數額在五十萬元以上的。
第四十二條 貸款詐騙案（刑法第193條）
以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額在一萬元以上的，應予追訴。
第四十三條 票據詐騙案（刑法第194條第1款）
進行金融票據詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴；
1、個人進行金融票據詐騙，數額在五千元以上的；
2、單位進行金融票據詐騙，數額在十萬元以上的。
第四十四條 金融憑證詐騙案（刑法第194條第2款）
使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、個人進行金融憑證詐騙，數額在五千元以上的；
2、單位進行金融憑證詐騙，數額在十萬元以上的。
第四十五條 信用證詐騙案（刑法第195條）
進行信用證詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、檔案的；
2、使用作廢的信用證的；
3、騙取信用證的；
4、以其他方法進行信用證詐騙活動的。
第四十六條 信用卡詐騙案（刑法第196條）
進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的；
2、惡意透支，數額在五千元以上的。
第四十七條 有價**詐騙案（刑法第197條）
使用偽造、變造的國庫券或者國家發行的其他有價**進行詐騙活動，數額在五千元以上的，應予追訴。
第四十八條 保險詐騙案（刑法第198條）
進行保險詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、個人進行保險詐騙，數額在一萬元以上的；
2、單位進行保險詐騙，數額在五萬元以上的。
經濟學分哪幾種，經濟學分為那幾種學
微觀經濟學，巨集觀經濟學是大的分類，其實兩類的每一章都又可以分為若干小的部分，每一部分足夠學習一門新的學科，比如國際 與金融，貨幣財政學等等 就業嘛，因情況而異吧，因為不同的人學習不一樣嘛，一般都會在國家的財政部門或者地方的財政部門工作，當然和企業有關的也可以做企業的財務顧問之類的。經濟 是對經濟學...
無紡布有那幾種
根據生產工藝分為以下五種 1 水刺無紡布 水刺工藝是將高壓微細水流噴射到一層或多層纖維網上，使纖維相互纏結在一起，從而使纖網得以加固而具備一定強力。2 熱合無紡布 熱粘合無紡布是指在纖網中加入纖維狀或粉狀熱熔粘合加固材料，纖網再經過加熱熔融冷卻加固成布。3 漿粕氣流成網無紡布 氣流成網無紡布又可稱做...
電信詐騙的方式有哪幾種，電信詐騙有幾種型別，分別怎麼防範
2 qq冒充公司老總詐騙 犯罪分子通過搜尋財務人員qq群,以 會計資格考試大綱檔案 等為誘餌傳送木馬病毒,盜取財務人員使用的qq號碼,並分析研判出財務人員老闆的qq號碼,再冒充公司老闆向財務人員傳送轉賬匯款指令。4 虛構車禍詐騙 犯罪分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車禍,需要緊急處理交通事故為由,要求對...