1樓：丙星晴
根本原因是 資本主義的劣根性 也就是 社會化大生產與生產資料私有制之間的矛盾不可調和之結果也 其爆發週期是十一年
金融危機的原因是什麼？
2樓：高頓教育
金融危機又稱金融風暴，是指乙個國家或幾個國家與地區的全部或大部分金融指標的急劇、短暫和超週期的惡化。
3樓：匿名使用者
沒有錢的人想買大房子，銀行想多貸款賺利息。於是，有一天，不該擁有大房子的人還不起貸款了，房價**，賣了房子也還不上貸款。形成了壞賬。
多公尺諾骨牌倒下了。為貸款提供擔保的保險公司也倒下了。
4樓：匿名使用者
權威回答：
因為是源於美國的次貸危機而造成的。
次級房屋信貸危機（又稱次級房貸風暴、次級按揭風暴）是指由美國次級房屋信貸行業違約劇增、信用緊縮問題而於2023年夏季開始引發的國際金融市場上的**、恐慌和危機。 次級抵押貸款是指一些貸款機構，向信用程度較差和收入不高的借款人提供的貸款。近年美國等國家放鬆購房信貸標準（不用付首期，不用收入證明，也不計較抵押單位的質素等），形成次級房貸市場。
次級房屋信貸經過貸款機構及華爾街用財務工程方法加以估算、組合、包裝，就以票據或**產品形式，在抵押二級市場上出賣、用高息吸引其他金融機構和對沖**購買。
原先在美國次級貸款市場佔七成份額的房利美和房地美公司，由**機構主宰，將貸款打包成**，將貸款**化背後的財務風險計算頗為複雜，通常得先分析被**化的那一堆貸款案過去類似貸款案例之風險，計算出投資者能夠獲得本金和利率。當房利美和房地美還佔房貸市場主導地位時，他們通常會制定明確的放貸標準，嚴格規定哪些型別的貸款可以發放。隨著這兩家公司的醜聞爆出，**對兩家公司的業務增長加以限制，整個次貸市場開始爭搶這兩家公司所購貸款。
整個過程中，新的市場參與者，出於逐利目的，過分追求高風險貸款。
由於全球成千上萬高風險偏好的對沖**、養老金**以及其他**投資者的介入，原有的放貸標準在高額利率面前成為一紙空文，美國有許多中小型的銀行，因為資金有限並不想等二十年後才**房屋貸款，所以樂意將手上的房貸債權轉賣出去，而且銀行也急著把錢放貸出去不然自己會被利息支出壓垮。新的市場參與者與華爾街經銷商不斷鼓勵放貸機構，嘗試不同貸款型別。許多放貸機構甚至不要求次級貸款借款人，提供包括稅收**在內的財務資質證明，做房屋價值評估時，放貸機構也更多依賴機械的電腦程式，而不是評估師的結論，潛在的風險就深埋於次級貸款市場中了。
於是乙個國家或幾個國家與地區的全部或大部分金融指標(如：短期利率、貨幣資產、**、房地產、土地**、商業破產數和金融機構倒閉數)的急劇、短暫和超週期的惡化。 常常隨之而來的信用緊縮，是一種貨幣需求快速增長大於貨幣供給的狀況。
在幾十年前金融危機基本上等同於擠提，現在則多以貨幣危機形式出現。****有時也是一種金融危機。很多學者提出很多理論來論證金融危機產生的原因，但目前還沒有取得共識。
其特徵是人們基於經濟未來將更加悲觀的預期，整個區域內貨幣幣值出現幅度較大的貶值，經濟總量與經濟規模出現較大的損失，經濟增長受到打擊。往往伴隨著企業大量倒閉，失業率提高，社會普遍的經濟蕭條，國家破產， 甚至有些時候伴隨著社會動盪或國家政治層面的動盪。
金融危機可以分為貨幣危機、債務危機、銀行危機等型別。近年來的金融危機越來越呈現出某種混合形式的危機。
5樓：匿名使用者
非主流的「誕生」。網上**很多，什麼拿錢點菸啦！當然，我只是開玩笑，關於危機爆發的原因，想乙個乙個的分析出來，確實不是件容易的事。。。
6樓：匿名使用者
一、槓桿：
目前，許多投資銀行為了賺取暴利，採用20－30倍槓桿操作，假設乙個銀行a自身資產為30億，30倍
槓桿就是900億。也就是說，這個銀行a以30億資產為抵押去借900億的資金用於投資，假如投資盈利5％，
那麼a就獲得45億的盈利，相對於a自身資產而言，這是150％的暴利。反過來，假如投資虧損5％，那麼銀
行a賠光了自己的全部資產還欠15億。
二、 cds合同：
由於槓桿操作高風險，所以按照正常的規定，銀行不進行這樣的冒險操作。所以就有人想出乙個辦法
，把槓桿投資拿去做「保險」。這種保險就叫cds。
比如，銀行a為了逃避槓桿風險就找到了機構b。機構b可能是另一家銀行，也可能是保險公司，諸如
此類。a對b說，你幫我的貸款做違約保險怎麼樣，我每年付你保險費5千萬，連續10年，總共5億，假如我的
投資沒有違約，那麼這筆保險費你就白拿了，假如違約，你要為我賠償。
a想，如果不違約，我可以賺45億，這裡面拿出5億用來做保險，我還能淨賺40億。如果有違約，反正
有保險來賠。所以對a而言這是一筆只賺不賠的生意。
b是乙個精明的人，沒有立即答應a的邀請，而是回去做了乙個統計分析，發現違約的情況不到1％。
如果做一百家的生意，總計可以拿到500億的保險金，如果其中一家違約，賠償額最多不過50億，即使兩
家違約，還能賺400億。
a,b雙方都認為這筆買賣對自己有利，因此立即拍板成交，皆大歡喜。
三、cds市場：
b做了這筆保險生意之後，c在旁邊眼紅了。c就跑到b那邊說，你把這100個cds賣給我怎麼樣，每個合
同給你2億，總共200億。b想，我的400億要10年才能拿到，現在一轉手就有200億，而且沒有風險，何樂
而不為，因此b和c馬上就成交了。
這樣一來，cds就像**一樣流到了金融市場之上，可以交易和買賣。實際上c拿到這批cds之後，並
不想等上10年再收取200億，而是把它掛牌**，標價220億；d看到這個產品，算了一下，400億減去220
億，還有180億可賺，這是「原始股」，不算貴，立即買了下來。一轉手，c賺了20億。從此以後，這些
cds就在市場上反覆的抄，現在cds的市場總值已經抄到了62萬億美元。
四、次貸：
上面a,b,c,d,e,f....都在賺大錢，那麼這些錢到底從那裡冒出來的呢？從根本上說，這些錢來自a以
及同a相仿的投資人的盈利。而他們的盈利大半來自美國的次級貸款。人們說次貸危機是由於把錢借給了
窮人。筆者對這個說法不以為然。筆者以為，次貸主要是給了普通的美國房產投資人。這些人的經濟實力本
來只夠買自己的一套住房，但是看到房價快速**，動起了房產投機的主意。他們把自己的房子抵押出去
，貸款買投資房。這類貸款利息要在8％－9％以上，憑他們自己的收入很難對付，不過他們可以繼續把房
子抵押給銀行，借錢付利息，空手套白狼。
此時a很高興，他的投資在為他賺錢；b也很高興，市場違約率很低，保險生意可以繼續做；後面的
c,d,e,f等等都跟著賺錢。
五、次貸危機：
房價漲到一定的程度就漲不上去了，後面沒人接盤。此時房產投機人急得像熱鍋上的螞蟻。房子賣不
出去，高額利息要不停的付，終於到了走頭無路的一天，把房子甩給了銀行。此時違約就發生了。
此時a感到一絲遺憾，大錢賺不著了，不過也虧不到那裡，反正有b做保險。b也不擔心，反正保險已
經賣給了c。
那麼現在這份cds保險在那裡呢，在g手裡。g剛從f手裡花了300億買下了100個cds，還沒來得及轉手
，突然接到訊息，這批cds被降級，其中有20個違約，大大超出原先估計的1％到2％的違約率。每個違約
要支付50億的保險金，總共支出達1000億。加上300億cds收購費，g的虧損總計達1300億。雖然g是全美排
行前10名的大機構，也經不起如此巨大的虧損。因此g瀕臨倒閉。
六、金融危機：
如果g倒閉，那麼a花費5億美元買的保險就泡了湯，更糟糕的是，由於a採用了槓桿原理投資，根據前
面的分析，a賠光全部資產也不夠還債。因此a立即面臨破產的危險。除了a之外，還有a2，a3,...,a20，
統統要準備倒閉。因此g,a,a2,...,a20一起來到美國財政部長面前，一把鼻涕一把眼淚地遊說，g萬萬不
能倒閉，它一倒閉大家都完了。財政部長心一軟，就把g給國有化了，此後a,...,a20的保險金總計1000億
美元全部由美國納稅人支付。
亞洲金融危機爆發的原因？
7樓：七情保溫杯
1、亞洲國家的經濟形態導致；
2、美國經濟利益和政策的影響;
3、喬治·索羅斯的個人及一些支援他的資本主義集團的因素；
亞洲國家的經濟形態導致：新馬泰日韓等國都為外向型經濟的國家，他們對世界市場的依附很大。亞洲經濟的動搖難免會出現牽一髮而動全身的狀況。
以泰國為例，泰銖在國際市場上是否要買賣不由**來主宰，而泰國本身並沒有足夠的外匯儲備量，面對金融家的炒作，該國經濟不堪一擊。而經濟決定政治，所以，泰國政局也就動盪了。
擴充套件資料：
亞洲金融危機的發展階段：
第一階段
2023年7月2日，泰國宣布放棄固定匯率制，實行浮動匯率制，引發一場遍及東南亞的金融風暴。
當天，泰銖兌換美元的匯率下降了17%，外匯及其他金融市場一片混亂。在泰銖波動的影響下，菲律賓披索、印度尼西亞盾、馬來西亞林吉特相繼成為國際炒家的攻擊物件。
2023年8月，馬來西亞放棄保衛林吉特的努力。一向堅挺的新加坡元也受到衝擊。印尼雖是受「傳染」最晚的國家，但受到的衝擊最為嚴重。
2023年10月下旬，國際炒家移師國際金融中心香港，矛頭直指香港聯絡匯率制。台灣當局突然棄守新台幣匯率，一天貶值3.46%，加大了對港幣和香港**的壓力。
2023年10月23日，香港恆生指數大跌1211.47點；28日，**1621.80點，跌破9000點大關。
面對國際金融炒家的猛烈進攻，香港特區**重申不會改變現行匯率制度，恆生指數上揚，再上萬點大關。
2023年11月中旬，東亞的南韓也爆發金融風暴，17日，韓元對美元的匯率跌至創紀錄的1008：1。21日，南韓**不得不向國際貨幣**組織求援，暫時控制了危機。
但到了12月13日，韓元對美元的匯率又降至1737.60：1。
韓元危機也衝擊了在南韓有大量投資的日本金融業。
2023年下半年日本的一系列銀行和**公司相繼破產。東南亞金融風暴演變為亞洲金融危機。
第二階段
2023年初，印尼金融風暴再起，面對有史以來最嚴重的經濟衰退，國際貨幣**組織為印尼制定的對策未能取得預期效果。
2023年2月11日，印尼**宣布將實行印尼盾與美元保持固定匯率的聯絡匯率制，以穩定印尼盾。此舉遭到國際貨幣**組織及美國、西歐的一致反對。國際貨幣**組織揚言將撤回對印尼的援助。
印尼陷入政治經濟大危機。
2023年2月16日，印尼盾同美元比價跌破10 000：1。受其影響，東南亞匯市再起波瀾，新元、馬幣、泰銖、菲律賓披索等紛紛**。
直到4月8日印尼同國際貨幣**組織就乙份新的經濟改革方案達成協議，東南亞匯市才暫告平靜。
2023年爆發的東南亞金融危機使得與之關係密切的日本經濟陷入困境。日元匯率從2023年6月底的115日元兌1美元跌至2023年4月初的133日元兌1美元；
5、6月間，日元匯率一路**，一度接近150日元兌1美元的關口。隨著日元的大幅貶值，國際金融形勢更加不明朗，亞洲金融危機繼續深化。
第三階段
趁美國**動盪、日元匯率持續**之際，國際炒家對香港發動新一輪進攻。恆生指數跌至6600多點。香港特區**予以回擊，金融管理局動用外匯**進入**和**市場，吸納國際炒家拋售的港幣，將匯市穩定在7.
75港元兌換1美元的水平上。
乙個月後，國際炒家損失慘重，無法再次實現把香港作為「超級提款機」的企圖。國際炒家在香港失利的同時，在俄羅斯更遭慘敗。俄羅斯**銀行8月17日宣布年內將盧布兌換美元匯率的浮動幅度擴大到6.
0～9.5：1，並推遲償還外債及暫停國債券交易。
2023年9月2日，盧布貶值70%。這都使俄羅斯**、匯市急劇**，引發金融危機乃至經濟、政治危機。
俄羅斯政策的突變，使得在俄羅斯**投下鉅額資金的國際炒家大傷元氣，並帶動了美歐國家**的匯市的全面劇烈波動。到2023年底，俄羅斯經濟仍沒有擺脫困境。2023年，金融危機結束。
現在的金融危機是什麼引起的金融危機是怎麼引起的？
金融危機，是指乙個國家或幾個國家與地區的全部或大部分金融指標 如 短期利率 貨幣資產 房地產 土地 商業破產數和金融機構倒閉數 的急劇 短暫和超週期的惡化 1.本次金融危機起源於美國,金融危機原因 信用擴張,虛擬經濟引起的經濟泡沫破裂是金融危機的主要原因.次貸危機是導火線.實際次貸債券只有6000億...
這次的金融危機是什麼造成的？金融危機是怎麼引起的？
打仗造成的啊，就恨美國人！要不是他們打伊拉克也不至於經濟危機。全球性的，對中國肯定也有影響，現在還不顯，明年轉過年來就該突顯。經濟危機的害處了！由於美國次貸危機引起的，這是一次世界性的經濟危機，對中國有影響但不大。開發資源太大了。哎！金融危機是怎麼引起的？金融危機到底是怎樣產生的？最近的金融危機爆發...
在九七年發生亞洲金融風暴的直接原因是什麼
在九bai七年發生亞洲金融風暴的du直接原因是 1997年大量的熱zhi錢正在以創 dao紀錄的步伐回注入亞洲等新興市場，不答理性的熱烈情緒 正在這些市場廣泛出現，東南亞各國 銀行對市值的變化率一直在猶豫不決，尤其擔心熱錢像流入國內一樣迅速流出，從而使匯率急劇波動。但是此時此刻，這只被重新開啟的資金...