1樓：august八月份
會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體**的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行訪問款的單筆金額超過5萬元，10天記憶體取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
2樓：匿名使用者
一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動，會被銀行方面監管。
賬戶資金突
然大於50萬；
一日資金進出超過50萬；
銀行可能會進行監管，需向銀行證明資金**的合法性；
如因資金流動與銀行產生糾紛，可通過訴訟解決。
3樓：匿名使用者
會對進出銀行卡的金額資料進行合理性的背景調查的，主要是：是否有洗錢的嫌疑等，在沒有確鑿的證據前，一般地是不會凍結賬戶的。
如果對流動的資金有異議的話，會跟蹤資金流向的。
4樓：刷
如果一天資金超過50w，或者轉出50w銀行系統自動監管，至於你做的這個行業嘛，可以多辦幾張卡的，最好不用你自己名字，你懂得。
你最好不要投這個資，說多少多少幹部教授都來做，這都是表象，沒有人能真正賺到錢
5樓：匿名使用者
你多慮了，69800即使10筆也才不到百萬，還算不上大額資金；個人賬戶每天千萬以上流水才算大額；
6樓：匿名使用者
69800傳銷，1040。每個團隊有個申報總管，乙個團隊乙個，所以不存在集中賬戶，另外你教的錢，是被直接上面老總分掉得。龐氏**，做了兩年，錢不說，名聲全毀了
7樓：匿名使用者
海底月是天上月，眼前人是心上人5⑥64 ③ ②·匚 ō гn
乙個人可以擁有幾張乙個銀行的銀行卡
8樓：夏天**
乙個乙個人只能擁有同乙個銀行一類卡一張，其他的銀行卡可以擁有一張以上
9樓：鑽誠投資擔保****
根據銀行新規，乙個人在一家銀行只能辦一張借記卡：《通知》規定，從12月1日起，同乙個人在同一家銀行只能開立乙個ⅰ類戶，已開立ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立ⅱ類戶或ⅲ類戶，在同一家支付機構只能開立乙個ⅲ類戶。
ⅰ類戶是資金進出的「總龍頭」，一般是借記卡，具有訪問現金、理財、轉賬、繳費支付等全部功能，消費和轉賬支付沒有額度限制。ⅱ類戶可存款但不能取，且只能轉給ⅰ類賬戶。ⅲ類戶只能用於網路支付、線下手機支付等小額消費，賬戶餘額不能超過1000元。
10樓：又是一魚人
法律新規出現後，乙個人在乙個銀行的銀行卡只能辦理一張。而在法律新規之前辦理的銀行卡也可繼續使用，並不影響。
相關法律：
自2023年12月1日起，銀行業金融機構為個人開立銀行結算賬戶的，同乙個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立乙個ⅰ類戶，已開立ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立ⅱ類戶或ⅲ類戶。
i類賬戶，每個人在每個銀行只能有乙個i類賬戶，你知道的銀行卡功能它都有。
ii類賬戶，需要和i類賬戶繫結使用，不能取現金，單日消費和轉賬限額1萬元，買理財沒限制。
iii類賬戶，最大區別就是消費和轉賬限額1000元，其他的和ii類賬戶一樣。
11樓：匿名使用者
以前沒有限制。之前看新聞說只可以一張，並且現在全國乙個銀行都是不需要跨區之類的費用的。
12樓：燕曉
這個你可以辦幾張都是可以的。
13樓：匿名使用者
好幾張，反正，我就有三張
14樓：陽光的東方之火
ii類卡能存能取就是轉帳限額少餘l類卡
銀行卡都有哪幾種,有什麼區別
15樓：baby鞋子特大號
銀行卡都有信用卡和借記卡兩種。
兩者的區別：
1、信用卡簽名欄都有7位數字，而儲蓄卡大部分沒有。
2、信用卡背面都有雷射防偽籤，而儲蓄卡幾乎都沒有。
3、信用卡幾乎在簽名欄下面都有「持卡人簽名，未經簽名無效」字樣，而儲蓄卡都是在簽名欄右側只有」持卡人簽名「字樣。
4、信用卡可以透支，而借記卡則絕對不可以。
5、另外信用卡普遍收年費，而借記卡則不會收取。
16樓：墨陌沫默漠末
銀行卡都有信用卡和借記卡兩種。
兩者的區別：
1，信用卡正面印有持卡人的名字拼音和信用卡到期日期，而儲蓄卡正面沒有持卡人姓名拼音，大多數儲蓄卡上面也沒有有效日期；
2，信用卡的卡號數字都是凸印的，而儲蓄卡大多數都是平面字型（當然這個不是絕對的，現在很多借記卡也是凸印數字）
3，信用卡簽名欄都有7位數字，而儲蓄卡大部分沒有；
4，信用卡背面都有雷射防偽籤，而儲蓄卡幾乎都沒有；
5，信用卡幾乎在簽名欄下面都有「持卡人簽名，未經簽名無效」字樣，而儲蓄卡都是在簽名欄右側只有」持卡人簽名「字樣；
6，信用卡可以透支，而借記卡則絕對不可以；
7，另外信用卡普遍收年費，而借記卡則不會收取；
8，信用卡不當使用會影響信用檔案，以後會給買房買車帶來影響，而借記卡由於不涉及透支，所以不會對信用造成影響；
9，信用卡發卡行和商家會經常聯手舉行各種各樣的活動，比如餐館優惠券、加油券等，而借記卡根本沒有。
申請信用卡和借記卡的過程是不一樣的。
申請信用卡時，需攜帶本人有效證件（身份證或身份證影印件）、居住地證明單位收入證明或個人資產證明等材料，到銀行櫃檯辦理有關手續，需要填寫申請表，其中填寫資訊要求真實。
填寫好申請表之後，要到開戶行總行備案，由開戶行總行對申請資料進行審核後，大約經過20個工作日才能將卡下發到客戶手中。申請借記卡相對簡單，只需要攜帶自己有效證件，主要是身份證，到開戶行填寫申請表，當時就可以將卡發給申請人。
各大銀行的的掛失手續不完全相同，如果丟失了可以先使用**或者網上銀行進行臨時掛失，隨後帶上本人身份證等證明材料去銀行櫃檯掛失。
17樓：瑾
一般情況下，銀行卡分為信用卡和借記卡兩種。
信用卡又分為貸
記卡和準貸記卡，貸記卡是先花錢後還款，會給予持卡人一定的信用額度，準貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金不足支付時。借記卡分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支，而信用卡可以在一定範圍內透支消費。
拓展資料：
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、訪問現金等全部或部分功能的信用支付工具。
銀行卡使用注意事項：
1、輸入密碼時注意用手遮擋，如果發現atm機的密碼防護罩和入卡防護槽有異常情況，為了安全起見，不要使用，同時立即告知銀行；
2、為防範假atm機的情況，客戶應盡量選擇有顯著標識的自助銀行，在銀行的錄影監控下使用atm機；
3、最好將銀行卡和身份證分開存放，不要將銀行卡轉借他人，不要隨意洩露銀行卡卡號及密碼；
4、刷卡消費時，不要讓銀行卡離開視線範圍，留意收銀員的刷卡次數，拿到簽購單及卡片時，核對簽購單上的金額是否正確，是否為本人的卡片；
5、開通手機簡訊服務，隨時掌握賬戶變動情況，一旦發現異常交易，馬上致電銀行進行掛失；
18樓：輕財經
一、常見銀行卡的種類。
1、借記卡（儲蓄卡）
借記卡不具備透支功能，消費特點是"先付款，後消費"。具有轉賬結算、訪問現金、購物消費等功能的信用工具。通常，我們需要在對應的銀行開戶，並且戶頭裡面一般需要有一定的金額。
2、準貸記卡
準貸記卡兼具貸記卡和借記卡的功能，同樣具有轉賬結算、訪問現金、購物消費等功能，與借記卡不同的是，準貸記卡可以進行小額透支，但是不像貸記卡那樣有免息還款期和最低還款額。
3、貸記卡
信用卡就屬於貸記卡，具有「先消費、後付款」得特點，貸記卡沒有儲蓄功能。透支的額度是根據使用者個人的經濟能力和信用來確定的。一般有乙個月的免息期，還有最低還款額。
二、銀行卡分類
銀行卡根據不同的分類標準可以分為不同種類：
資訊儲存媒介：磁條卡、晶元卡以及磁條和晶元共存的復合卡；
結算貨幣：外幣卡和本幣卡；
帳戶幣種數目：單幣種卡、雙幣種卡、多幣種卡；
從屬關係：主卡和附屬卡；
持卡人信譽地位和資信情況：白金卡、金卡、普通卡；
19樓：鑽誠投資擔保****
銀行卡卡片種類
分類方法
一般情況下，銀行卡按是否給予持卡人授信額度分為信用卡和借記卡。此外銀行卡還可以
按資訊載體不同分為磁條卡和晶元卡；
按發行主體是否在境內分為境內卡和境外卡；
按發行物件不同分為個人卡和單位卡；
按賬戶幣種不同分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。
借記卡借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、訪問現金和消費功能。
專用卡是在特定區域、專用用途（是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途）使用的借記卡，具有轉賬、訪問現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。
借記卡〔debit card〕可以在網路或pos消費或者通過atm轉賬和提款，不能透支，卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼（pin）。
借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡；按使用範圍可以分為國內卡和國際卡。
信用卡信用卡又分為貸記卡和準貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、後還款的信用卡。準貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。
貸記卡貸記卡（credit card），常稱為信用卡，是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費，後還款的信用卡。它具有的特點：先消費後還款，享有免息繳款期（最長可達56天），並設有最低還款額，客戶出現透支可自主分期還款。
客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費，各銀行不相同。
準貸記卡
準貸記卡是一種存款有息、刷卡消費以人民幣結算的單幣種單帳戶信用卡，具有轉賬結算、訪問現金、信用消費、網上銀行交易等功能。當刷卡消費、取現帳戶存款餘額不足支付時，持卡人可在規定的有限信用額度內透支消費、取現，並收取一定的利息。不存在免息還款期。
準貸記卡是一種具有中國特色的信用卡種類，國外並沒有這種型別的信用卡。80年代後期，中國銀行業從國外引入信用卡產品。因為當時中國個人信用體制並不是很完善，中國銀行業對國外的信用卡產品進行了一定的更改，將國外傳統的信用卡存款無利息，透支有免息期更改為存款有利息、透支不免息。
準貸記卡兼具貸記卡和借記卡的部分功能，一般需要繳納保證金或提供擔保人，使用時先存款後消費，存款計付利息。持卡人購物消費時可以在發卡行核定的額度內進行小額透支，但透支金額自透支之日起計息，欠款必須一次還清，沒有免息還款期和最低還款額，其基本功能是轉賬結算和購物消費。
綜合起來，準貸記卡的特點主要有：
（1）申請準貸記卡一般需要繳納保證金或提供擔保人；
（2）在準貸記卡內存款是計算利息的；
（3）準貸記卡可以透支，但是透支款項沒有免息還款期，從透支當日就可以計算利息，且必須一次還清沒有最低還款。
準貸記卡作為中國信用卡產業發展過程中的過渡產品正在逐步退出歷史舞台，在我們現實生活中准貸記卡的使用量、使用意義都在逐步減小。
辦一張銀行卡，需要多少錢，辦一張銀行卡多少錢？需要帶什麼東西？
年費10元。乙個人可以辦多少張銀行卡是沒有具體的限制的，一般只會限制個人在同一家銀行可以辦理的銀行卡的數量，而乙個人最多可以在同一家銀行辦理6張銀行卡。其中 類賬戶是全功能賬戶，就相當於存錢用的錢櫃，而 類賬戶和 類賬戶則是虛擬的電子賬戶，類賬戶相當於平常消費使用的錢包，類賬戶則相當於零錢包。你好。...
一張銀行卡能在不同的銀行取錢嗎銀行卡可以在任意乙個取款機裡取錢嗎？
一張銀行卡能在不同的銀行取錢。但是需要收取手續費，不同銀行的收費標準也是不一樣的。比如 1 中行 持卡人在同城其他銀行atm取款，4元 筆 在省內異地其他銀行atm取款，9元 筆 在省外其他銀行atm取款，12元 筆 在境外atm取款，15元 筆。2 建行 同城跨行收取取款金額的0.5 加2元 筆，...
建行的銀行卡，電話號只能辦一張銀行卡的簡訊提醒麼
你的身份來證只能開立一源 個賬戶，乙個賬戶 有多張本人銀行卡 只能繫結乙個手機號碼。但是乙個手機號碼可以給多個客戶使用。也就是你名下的卡只能繫結乙個手機號碼，但是這個手機號碼也可以讓你的家人繫結到他的銀行卡內。不過一般都建議每位客戶用自己常用的手機號作為銀行預留手機。對。如果辦卡 卡不用了，需馬上修...