1樓：遊同書隆詩
你說的方法，是很低階很原始的方法。它的基本原理是把非法所得存到一些沒有違法犯罪人的賬戶，再轉到另一些沒有違法犯罪人的賬戶，這樣多次轉存，最後再轉到自己想要的賬戶裡。如此操作以後，給目標賬戶匯款的人過多，錢經過多次轉手，法律部門就查不出這些錢究竟是誰匯的，為什麼匯款，調查就進行不下去了。
這種方法優點是損耗低，門檻低，只要幾台電腦，一些身份資訊就可以進行了。以前法律保護存款隱私，而且銀行管理不完善，可以這麼做。現在不行了。
2樓：匿名使用者
把那些**不正當的錢通過各種手段變成**合法的
我到現在也不理解什麼叫洗錢，誰能舉個例子說明解釋？
3樓：匠子瑜伽
洗錢（money laundering）是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其**和性質，使其在形式上合法化。
4樓：曉曉休閒
古董買賣
你買了40只明代的花瓶，每個5000美元。你把它們都拿出來拍賣，把這些藏品分別存放在12家拍賣行內，最好分布在12個不同的城市。當乙隻花瓶被拿出來拍賣時，你或是把它賣給出價最高的人，或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們買你的每件東西一般都是用支票付款，所以，當你的叔叔為買其中的乙個花瓶付給拍賣行5500美元現金時（即5000美元的拍賣價加上向買主收取的10%的手續費，這5500美元就是被洗的錢），他們會給你一張4500美元的支票，即拍賣價減去向賣主收取的10%的手續費。
由此你成功的洗乾淨了4500美元，額外的1000美元作為洗錢成本消耗掉了。這些費用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運的是，你還可以把這個花瓶再次拍賣。
當然，做這檔生意的前提是：你多少得有點沒落貴族的做派。
5樓：流浪貓
洗錢（money laundering）是乙個金融行業專業術語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其**和性質，使其在形式上合法化。
在20世紀20年代美國芝加哥**黨乙個金融專家購買了一台投幣洗衣機，開了乙個洗衣店。每天晚上結算當天洗衣收入時，他將非法所得的贓款加入其中，再向稅務局申報納稅，稅後贓款就全部成了他的合法收入，這就是「洗錢」一詞來歷。
例子:張三非法得了100元，他怕別人知道，就開始洗錢。他和親叔叔合謀，他用100元買了叔叔店裡的一袋水果，錢到叔叔手裡了，叔叔再把錢贈送給他，錢再到他手裡，就合法合理了。
但他的這一番行為是不合法的。
6樓：匿名使用者
舉例乙個公職人員，家庭財富前一年300萬元，第二年達到了一千萬元。增加了700萬。這筆錢如何才能光明正大地放到陽光下？而不是只能以現金方式藏在家裡？
洗錢就是讓這700萬經得起查。
7樓：平常心新號
洗錢xǐqián
把非法得來的錢款，通過存入銀行改變名義、性質成為合法收入，叫做洗錢。
8樓：匿名使用者
錢財來路不正，可理解為「黑錢、髒錢（贓錢）」，通過一種方式（乙個過程）讓人感覺這錢的來路是名正言順的，這種方式或這個過程就是洗錢。
例如：某人通過非法手段獲取了財富，明顯高於原來的合法收入，為了掩人耳目，他讓家人做起生意，就說這錢是做生意合法賺到的。
銀行中懸掛的「反洗錢」活動是什麼意思？？
9樓：喊增哥
反洗錢就是防黑錢，來路不明的錢！
洗錢是什麼意思？
10樓：要當技術宅
洗錢是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其**和性質，使其在形式上合法化。
在上個世紀20年代美國芝加哥**黨乙個金融專家購買了一台投幣洗衣機，開了乙個洗衣店。每天晚上結算當天洗衣收入時，他將非法所得的贓款加入其中，再向稅務局申報納稅，稅後條款就全部成了他的合法收入，這就是「洗錢」一詞來歷。
11樓：匠子瑜伽
洗錢（money laundering）是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其**和性質，使其在形式上合法化。
銀行在反洗錢工作中的作用是什麼？
12樓：匿名使用者
銀行是資金流動中的必經節點,是資金匯聚和分散發生的場所,所以在反洗錢的流程中,起到了監督,預警,跟蹤,控制等主要作用.
大家能給我解釋一下洗錢嗎.?它是怎樣的一種犯罪行為呢
別人用我的銀行卡洗錢，我把卡消掉了，裡面有錢，銀行給我了，我會有什麼事嗎
13樓：童話師丨
如果金額巨大或者金錢**過於敏感，查起來一定會查到你身上，因為銷掉的卡也有全部的記錄存在不會立刻刪除掉，並且你會擔負一定的法律責任，屬於包庇甚至是同謀罪，如果你收取了報酬幫他洗錢，就妥妥是同謀罪了，很可能與他擔負相近甚至相等的罪責。
祝你好運，謹慎行事。
14樓：王斌
**會讓你協助調查。
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、訪問現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使個「無支票、無現金社會」將成為現實。
申請信用卡時，需攜帶本人有效證件（身份證或身份證影印件）、居住地證明單位收入證明或個人資產證明等材料，到銀行櫃檯辦理有關手續，需要填寫申請表，其中填寫資訊要求真實。填寫好申請表之後，要到開戶行總行備案，由開戶行總行對申請資料進行審核後，大約經過20個工作日才能將卡下發到客戶手中。申請借記卡相對簡單，只需要攜帶自己有效證件，主要是身份證，到開戶行填寫申請表，當時就可以將卡發給申請人。
銀行卡**如下：
15樓：執筆畫思思
我也是 卡里好像有20萬 我慫了 報警了 警察踢皮球 不管事 說我沒多大事
16樓：深林的黑貓探長
有多少，不多的話應該不會找，多的話，那錢別用，留著。
17樓：帝尚牧天
拿著吧，沒事，我專門做這個買車買房！
18樓：
一般不會有事，但如果涉及金融詐騙等犯罪時，可能需要協助調查。但身正不怕影專子歪，我們心屬裡沒鬼警察來了也沒事。還有洗錢會涉及到許多使用者的銀行卡，通過偽造虛假的消費交易資訊來達到把黑錢洗白的效果，畢竟現在銀行出台的銀行卡新規明確規定了卡的使用許可權。
**調查洗錢等案件，最重要的目的是落實贓款來處、去向、涉案人員。
19樓：匿名使用者
這個好難啊，設計的問題太多了
20樓：匿名使用者
怎樣聯絡您？可以把號碼就給我嗎？
21樓：酷死的__流氓
銀行都給你了，你居然還怕！！
22樓：ff來錢啦
? 胡笳漢月 ( 2006) ? 昭君出塞 ( 2006) ? 暗哨 ( 2006)
23樓：匿名使用者
你現在出什麼事了嘛。
24樓：王冕鱈熊
哥們過去這麼久你有事了ma？
25樓：匿名使用者
樓主什麼時候知道他們洗黑錢的？你給他們辦卡到你銷卡前前後後多長時間？
26樓：風影
現在怎麼樣了？有事嗎
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