1樓：南方十八子
銀行結算賬戶在開立環節可重點關注兩個方面。一是對開戶申請主體的把握，銀行前臺在賬戶開立中會面臨多樣化的開戶申請主體，如對私開戶中有成年人、未成年人，有正常人和鰥寡孤獨廢疾者；對公開戶中有個體工商戶、有限責任公司、股份****、事業單位、機關單位等。二是對開戶申請資料的把握，根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結算賬戶管理實施細則》的要求，多樣化開戶申請的主體應匹配相對應的開戶申請資料，而銀行櫃麵人員往往對開戶申請資料在操作過程中無法迴避的環節是「稽核」，無論是否實現了後臺集中作業，那是銀行作業流程優化的結果，「稽核」的人員涉及前臺受理端，也涉及後臺複核或授權人員。
1.銀行對開戶申請資料審查的三類疑難問題
從操作法律風險實務看，對開戶申請資料的稽核環節往往是爭議的焦點。從實務分析情況看，銀行前臺工作人員對開戶申請資料在稽核環節往往存在如下排位名列前三的疑慮：一是銀行工作人員未嚴格根據規章制度、流程標準審查，客戶提交的開戶許可證、營業執照或法定代表人授權委託書明視訊記憶體在變造或偽造痕跡，應審查而未審查，應發現而未發現，導致假名或匿名賬戶的開戶，為開戶申請人日後的洗錢或其他違法犯罪行為埋下隱患，資金受損害一方若追本溯源找到開戶行，開戶行是否應承擔相應的法律責任？
二是銀行櫃麵人員若認真審查，已盡工作職責，但因不常見的開戶申請資料缺乏驗證真實性的客觀第三方平臺，最終未能審查真偽，仍導致虛假賬戶開立，是否仍應承擔法律責任？三是截至目前最新的法律規定，銀行對客戶開戶申請資料的審查義務是形式審查還是實質審查，兩者有何區別和聯絡？
2.銀行對開戶申請資料的形式審查要求
為防止賬戶開立過程中的法律風險，櫃面工作人員首先應對開戶申請資料做出形式審查，所謂形式審查主要表現為兩個方面的審查，一是資料是否齊全的審查，如單位一般結算賬戶的開立，應審查營業執照（「三證合一」或「多證合一」情形下為一本證）、法定代表人身份證等資料是否齊全，二是要素是否完備的審查，如應審查法定代表人身份證上的頭像有無、住址有無等。
3.銀行對開戶申請資料的實質審查要求
形式審查是開戶操作的前提，在形式審查的基礎上應做好實質審查，實質審查主要表現為真實性的審查，包含主體真實性的審查、申請資料真實性的審查、申請意願真實性的審查。
2樓：愛健身的小柒
銀行人員的開戶類指標包括銀行基本戶、銀行一般戶主、銀行臨時戶，個人客戶按貢獻星級細分為七星級客戶、六星級客戶、五星級客戶、四星級客戶、三bai星級客戶、準星級客戶共六大類。
3樓：liumengwei無悔
一是對開戶申請主體的把握，銀行前臺在賬戶開立中會面臨多樣化的開戶申請主體，二是對開戶申請資料的把握，多樣化開戶申請的主體應匹配相對應的開戶申請資料，而銀行櫃麵人員往往對開戶申請資料在操作過程中無法迴避的環節是「稽核」，無論是否實現了後臺集中作業，那是銀行作業流程優化的結果，「稽核」的人員涉及前臺受理端，也涉及後臺複核或授權人員。
4樓：小小投資益萬民
扣款賬戶，指事業單位流水指定乙個賬戶扣款，委託扣款賬戶 。
**賬戶，指**登記結算機構為投資者設立的，用於準確記載投資者所持的**種類、名稱、數量及相應權益和變動情況的賬冊，是認定股東身份的重要憑證，具有證明股東身份的法律效力。
定期投資賬戶，為了控制費用與投資儲蓄。
信用卡賬戶，開戶時有一定額度，先消費後還款。
活期儲蓄賬戶，指自然人憑個人有效身份證件以自然人名稱在銀行儲蓄機構開立的辦理資金存取業務的人民幣儲蓄存款賬戶。
什麼是銀行機構類客戶
5樓：網友
銀行機構業務客戶的廣義範圍包括：各級**機構、事業單位、社會團體、軍隊武警、銀行金融機構、非銀行金融機構等。
一）**機構客戶。
**機構客戶是指依靠公共財政支援，行使國家權利和職能的機關。
它們包括：各級**機構、***所屬各部委及其下屬機構、***直屬機構及其下屬機構、**直屬特設機構（國有資產監督管理委員會等）、**辦事機構（研究室、法制辦辦公室等）、**直屬事業單位（科學院、銀監會等）、**組成部門管理的局（物價局、文物局等）、其他國家機構。
社會團體、軍隊系統、武警系統屬於特殊的**機構客戶，其費用收支雖然有別於各級**機構，但不依靠經營收入維持運營是其主要特點。社會團體包括：在各級民政部門註冊的各級民主黨派、群眾團體、宗教組織、國際組織及其它非公司法人客戶。
軍隊武警系統則包括：各軍兵種系統以及各類軍隊機關、當地駐軍、武裝警察和消防機構等。
二）事業法人客戶。
事業法人客戶的主要特點是具有部分社會公益職能，在為社會提供服務的同時也能夠取得一定的收益，為了補償其對社會的貢獻，公共財政予以一定的補助。事業法人客戶日常開支主要依靠自己創收，不足部分由各級財政予以補貼，屬於財政補差型財務。他們主要包括：
教育（含各類學校）、衛生（含各種醫院）、新聞出版、廣電傳媒、體育（含體育彩票機構、訓練場館、基地等）、科研等事業單位。
三）金融機構客戶。
金融機構客戶分為銀行金融機構客戶和非銀行金融機構客戶。銀行金融機構客戶包括各類政策性銀行、國有商業銀行、中小股份制商業銀行、城市商業銀行、信用社、村鎮銀行、外資商業銀行、合資商業銀行、郵政儲蓄銀行等。非銀行金融機構包括：
經監管機構批准設立的金融資產管理公司、貨幣經紀公司、企業集團財務公司、信託公司、汽車金融公司、金融租賃公司、貸款公司、**登記結算公司、**交易所、**公司、**投資者保護**公司、**投資**管理公司、**交易所、**經紀公司、保險公司、保險資產管理公司以及其他經監管部門批准設立的非銀行金融機構。
6樓：網友
就是指金融同業類客戶，主要包括：銀行類同業、信託公司、保險公司、**公司、**公司等。
7樓：打小人兒
醫院 學校 等 算是機構類客戶。
關於銀行卡的問題？！希望是專業銀行人員回服！工商銀行的銀行借記卡是不是每人姓名只能辦一張，如果你在
沒有限定的，想辦幾張就是幾張。以前的卡還在的，可能你要去原工作地把那卡再掛失出來，才可以取錢了。比較麻煩的，下次應該小心點，卡扔掉不等於登出。是一段時間不用自動轉睡眠戶。大概半年這樣。 可以辦理n張的 不限定 只要不在乎年費 不在乎小額賬戶管理費 多少張都ok 然後就是掛失 必須去髮卡行辦理 且掛失...
銀行行長是什麼級別，國有4大銀行人員行政級別分別是什麼？
霰彄稗繪 四大銀行總行長是副部級。中國人民銀行行長才是正部長級別，比如現任周小川，就是正部長級別，四大國有銀行明顯不能高於央行。中國四大行亦稱 四大行，是指中國銀行 中國農業銀行 中國工商銀行 中國建設銀行，其代表著中國最雄厚的金融資本力量，各行最高領導人享受中華人民共和國副部級 待遇。國有四大行經...
我今天去建行存錢，錢被吞了，銀行人員說工作日才能打我卡上，急死我了，這錢會不會沒了呀
系統處理好會打給你的 存錢有監控的 放心 不會。別著急，我也遇到過 國內的八大商業銀行是哪幾家？道017年為止，根據 陀螺 評價體系，國內的八大商業銀行是中國工商銀行 中國銀行 交通銀行 中國建設銀行 招商銀行 中信銀行 中國農業銀行 興業銀行 央廣網北京12月20日訊息 記者柴華 中國銀行業協會於...